Як захистити бізнес від шахрайських дій в 2021?

Юрист Адвокатського бюро «Анастасії Гурської» Гордієнко Кристина підготувала
матеріал на тему «Як захистити бізнес від шахрайських дій» для https://ligazakon.net.
В реаліях 21 століття практично кожен підприємець замислюється над тим як захистити свій бізнес від шахрайства. Перевірка контрагента в Україні обумовлена реаліями ведення бізнесу. Тим більше, якщо вірити статистиці то більше 50% підприємців так чи інакше стикалися з шахрайськими схемами щодо своєї компанії.
Кіберполіція та Національна поліція України звернули увагу, що в 2020 року шахрайські дії тільки посилилися. Карантинні умови, локдаун, зовнішні економічні фактори і багато іншого змушують шахраїв придумувати все більше схем заробітку, обману, пошук вразливих місць у компаній, щоб отримати бажане. Саме тому в суспільстві все частіше підіймаються теми обговорень і способи як захистити свій бізнес. Перевірка контрагента на ранніх етапах дозволить вам мінімізувати ризики і не попастись на шахрайські схеми.
Все ж таки, на які види поділяється небезпека для Вашого бізнесу?
Небезпеку для Вашого бізнесу можна поділити на 2 види: внутрішню небезпеку і зовнішню.
I. Внутрішня небезпека може бути всередині компанії. Наприклад: небезпеку для Вашої компанії можуть представляти ваші співробітники або клієнти, яким стало відома та чи інша інформація, яка в подальшому може бути використана проти Вас. Внутрішню ж безпеку в першу чергу повинен гарантувати і забезпечувати – керуючий компанії. Елементарна перевірка, як відгук з минулого місця роботи співробітника допоможе вам скласти загальне враження про цю людину. Також не варто забувати про підписання угоди про нерозголошення конфіденційної інформації (NDА) з майбутнім співробітником. Це допоможе Вам бути застрахованим на випадок витоку інформації. Крім того, коли співробітники підписують таку угоду на «їх плечі» лягає додаткова відповідальність за інформацію, яку вони розповсюджують поза стінами офісу. Таким чином, ви унеможливлюєте потрапляння конфіденційної інформації до шахраїв. Ще один із простих способів перестрахувати себе від шахрайства – це обмежити коло осіб, які мають доступ до важливих документів компанії.
II. Що стосується зовнішньої небезпеки, то багато власників малого, середнього бізнесу вважають, що все в їх компанії повністю залежить від них, і тому необачно не хочуть витрачати час на зовнішній захист свого бізнесу. Шахраї підуть на все, аби знайти спритний і швидкий спосіб відбирання грошей у компаній. Жертвою може стати будь-який бізнесмен, якщо заздалегідь не подбає сам про себе. Проста перевірка контрагента дозволить Вам знизити ризики втрати часу, грошей, а також репутації. Як говориться у відомому прислів’ї, попереджений значить озброєний.
Чому ж так важливо перевіряти своїх контрагентів?
По-перше, якщо це Ваша перша угода – потрібно впевнитись в надійності партнера, особливо якщо Ви поставляєте товар з відстрочкою оплати та інше.
По-друге, важливо кожен раз перевіряти свого контрагента, навіть якщо ви співпрацюєте з ним вже багато років. Адже тільки перевіривши – ви можете бути впевнені в тому, що ви не потрапите в список податкової по ризикованих підприємствах або ж правоохоронні органи не запідозрять Вашу компанію в шахрайських схемах з контрагентом.
По-третє, визначити недобросовісного контрагента краще заздалегідь, а не тоді, коли він не виконав зобов’язання.
Перевірити контрагента можна декількома способами:
1. перевірити статус контрагента;
2. наявність діючих ліцензій та дозволів;
3. наявність виконавчих проваджень;
4. чи є кримінальні провадження та інші судові провадження;
5. процедура банкрутства;
6. як давно зареєстровано підприємство;
7. відгуки інших підприємств про співпрацю з вашим контрагентом;
8. арешти рахунків.
Яким чином та за допомогою яких ресурсів відбувається перевірка контрагента?
В першу чергу потрібно перевірити статус контрагента у відкритому реєстрі Міністерства юстиції. Це робиться для того, щоб переконатись чи діюча компанія з якою Ви збираєтесь співпрацювати. Як давно зареєстрована дана компанія. Зокрема, слід звернути увагу на те, хто директор компанії і уповноважена ця особа на підписання певних видів договорів і на певну суму. У цьому ж реєстрі ви зможете побачити і статутний капітал даного підприємства, КВЕДи діяльності та чи відповідає це дійсності. Якщо рід діяльності контрагента передбачає наявність ліцензії, треба перевірити, чи дійсна вона, чи відповідає видам діяльності, які зазначені у КВЕДах. Без ліцензії контрагент не має права укладати угоди. Якщо Ваш контрагент фігурує в судових провадженнях, особливо погано, якщо є кримінальні провадження. Тут вже Вам вирішувати співпрацювати чи ні. Також важливо, в якому статусі виступає контрагент: в якості відповідача або позивача, на які суми позови.
Тут же в судовому реєстрі Ви зможете побачити накладались арешти на рахунки, чи інше майно Вашого контрагента. Прийняти рішення про співпрацю вам також допоможуть відгуки інших підприємств про вашого потенційного бізнес-партнера. Варто звернути увагу – на негативні відгуки, адже про партнера, який виконує всі свої зобов’язання не будуть погано відгукуватися інші компанії. Позитивні наслідки перевірки контрагента.
Таким чином, користуючись цими способами ви зменшуєте ризик потрапити на недобросовісні компанії, які намагаються приховати дискредитуючі їх факти або певну інформацію. Використовуючи відкриті реєстри та перевіряючи контрагентів, ви захищаєте свій бізнес від шахрайських схем, а головне знижуєте ризик співпраці з “темними” компаніями.