Контакти
З понеділка по п'ятницю
anastasiiagurska@gmail.com
Адреса 01135, Україна, місто Київ, вулиця Золотоустівська, будинок 30, нежитлове приміщення 74
Анастасія Гурська для ділового видання The Page надала коментар стосовно випадків шахрайства по відношенню до компаній.
Якщо говорити про шахрайство щодо бізнесу, то в основному це стосується випадків заволодіння майном компаній. При цьому таке заволодіння майном можна поділити на декілька видів: рейдерські захоплення, заволодіння майном недобросовісними контрагентами, заволодіння майном / розтрата майна працівниками компаній.
Що стосується випадків рейдерства, то слід наголосити, що, як правило, шахрайство здійснюється шляхом внесення змін до реєстраційних документів компаній в частині власників (засновників) та в частині керівництва на підставі підроблених документів (як правило, довіреностей, судових рішень) з метою отримання права повного керування компанією та розпорядження її майном (товаром, нерухомістю, рухомим майном). Найчастіше – це стосується сфери промисловості, сільського господарства, сфери нерухомості /будівництва, тобто компаній, які на балансі мають певні виробничі потужності, будівлі, землі у власності або користуванні, великі об’єми товару, нерухомість для подальшого продажу або здачі в оренду, тощо.
Також у зв’язку з зменшенням доходності бізнесу та населення у 2020 році непоодинокими випадками були і факти заволодіння майном шляхом укладення договорів на придбання товару без наміру його оплати. При цьому, контрагент придбавав товар з відстрочкою оплати, знаючи завчасно про неможливість здійснити в майбутньому свої зобов’язання, оскільки є неплатоспроможним та фактично має майно у податковій заставі, невиконані зобов’язання тощо.
Також частими випадками шахрайства в бізнесі є випадки заволодіння грошовими коштами з боку найманого керівника при наявності інвесторів в бізнесі. В таких випадках, інвестор довіряє керування своїм бізнесом та активами керівнику, а останній займається не розвитком бізнесу, а задоволенням власних інтересів, укладаючи правочини на свою користь, збільшуючи свої статки та зменшуючи активи компаній, іноді до доведення такої компанії до банкрутства. Як показує практика, інвестори досить часто не захищені навіть на папері щодо обсягу відповідальності такого найманого керівника.
Звичайно для власників бізнесу будь-яка з описаних схем шахрайства є негативною і призводить до великих втрат та неотриманих прибутків, крім того для захисту своїх прав власники бізнесу втрачають кошти на боротьбу з шахраями (витрати на оплату судових зборів, на правову допомогу адвоката, на захист активів тощо), а судові спори і кримінальні провадження можуть тягнутись роки поки буде отримано судове рішення та притягнуто винних осіб до кримінальної відповідальності.
За цей час, бізнес може втратити напрацьовані ділові зв’язки та зазнати репутаційних втрат, адже як можливо говорити про надійного контрагента, якого довели до банкрутства або чиїм бізнесом заволоділи невідомі особи. Так само, для прикладу, якщо взяти сферу нерухомості/будівництва – хто захоче придбавати нерухомість або інвестувати в будівництво, якщо компанія має проблеми з рейдерським захопленням або майном компанії заволоділи треті особи. Звичайно, перша думка, яка промайне у потенційного клієнта на таке житло, що компанія не виконає зобов’язання та не побудує будинок або не передасть квартиру у власність, оскільки не матиме фінансових можливостей для цього.
На сьогоднішній день, за рахунок відкритих джерел можливо перевірити контрагента на предмет наявності в нього податкового боргу, чи є він платником ПДВ або платником єдиного податку та чи не було скасовано/анульовано реєстрацію таким платником на сайті Державної податкової служби України, на сайті Судової влади України можливо перевірити учасником яких спорів є контрагент та його власники і керівництво та перевірити наслідки розгляду таких спорів, в Єдиному державному реєстрі судових рішень можливо по назві юридичної особи чи її коду ЄДРПОУ перевірити, чи випадково не згадується компанія в кримінальних провадженнях (але не всі судові рішення є відкритими), на сайті Міністерства юстиції України можливо перевірити актуальні дані по юридичній особі чи ФОП, реєстр боржників та реєстр виконавчих проваджень.
Разом з тим, не всі дані, які можливо брати до уваги при аналізі надійності контрагента є відкритими, а тому досить часто «білий» з першого погляду контрагент може мати на справді досить погану історію ділової активності та великі боргові зобов’язання або бути фігурантом кримінального провадження, що в подальшому може призвести до неможливості виконання своїх зобов’язань перед контрагентами через брак коштів, арешт майна та грошових коштів на рахунках, наявність податкової застави, тощо.
